Bộ Công an nhận định, thủ đoạn của chúng rất tinh vi và bao gồm việc yêu cầu người vay phải tự làm hồ sơ vay tiền trực tuyến và chuyển khoản khoảng từ 500 nghìn đồng đến 5 triệu đồng để được hỗ trợ xác minh và duyệt khoản vay. Các đối tượng còn mạo danh các ngân hàng và công ty tài chính trên các trang web và ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp.
 |
Hình ảnh chào mời của các đối tượng giả danh ngân hàng trên mạng xã hội. |
Đặc biệt, các đối tượng còn dùng nhiều thủ đoạn mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên không gian mạng, có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như: Agribank, BIDV,Techcombank, Vietinbank, TPBank…
Các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp; nợ xấu vẫn vay được; không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền...
Sau khi người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng sẽ tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do để yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống. Để tránh bị lừa đảo, người vay cần tìm hiểu kỹ thông tin của ngân hàng hoặc công ty tài chính trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào và không nên chuyển khoản tiền cho bất kỳ ai nếu chưa được xác nhận vay tiền thành công.
Trước tình trạng lừa đảo trên, người dân cần cẩn trọng và không nên tin tưởng vào các thông tin cho vay trực tuyến có lãi suất thấp và thủ tục đơn giản. Để tránh bị lừa đảo, người dân nên tìm hiểu kỹ thông tin về đối tác cho vay trước khi tiến hành vay tiền. Nên tìm hiểu về các ngân hàng và công ty tài chính uy tín và có giấy phép hoạt động đầy đủ. Nên kiểm tra lại thông tin trên website chính thức của ngân hàng hay công ty tài chính trước khi liên hệ vay tiền.
